Découvrez l’offre Generali Patrimoine de Generali Vie, une solution robuste et flexible dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants. Avec des produits variés et des avantages fiscaux attractifs, cette offre s’adapte aux besoins patrimoniaux diversifiés, tout en bénéficiant de la solidité financière du groupe Generali.
Generali Patrimoine : une offre robuste et variée
Generali Patrimoine se distingue par sa capacité à offrir une gamme diversifiée de produits et services adaptés aux besoins des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGP). En tant que marque de Generali Vie, elle bénéficie de la solidité financière du groupe Generali, ce qui se traduit par un ratio de solvabilité élevé. Cette robustesse financière assure aux CGP une confiance renforcée dans les solutions proposées.
Grâce à cette sécurité, les CGP peuvent proposer à leurs clients des investissements à la fois sûrs et performants. Generali Patrimoine s’impose ainsi comme un partenaire de choix pour les professionnels du patrimoine.
Des solutions d’investissement sur mesure
Generali Vie propose une variété de produits d’investissement pour répondre aux besoins patrimoniaux de ses clients. Les contrats disponibles incluent l’assurance vie Himalia, la capitalisation Himalia Capitalisation, et le plan épargne retraite PER Generali Patrimoine. Cette diversité permet aux clients de choisir parmi différents supports d’investissement, tels que les fonds en euros, SCPI, SCI, OPCI, ETF, titres vifs, FCPR, et fonds obligataires datés.
Les clients ont la possibilité d’opter pour une gestion libre ou pilotée, offrant ainsi une flexibilité et une personnalisation accrues dans la gestion de leur patrimoine.
Des avantages fiscaux et un accompagnement sur mesure
Les contrats de Generali Vie offrent des avantages fiscaux notables, notamment en matière de transmission de patrimoine. L’assurance vie bénéficie d’une fiscalité successorale avantageuse, permettant aux bénéficiaires de recevoir un patrimoine optimisé. De plus, les versements effectués dans le cadre du Plan Épargne Retraite (PER) sont déductibles fiscalement, offrant ainsi une réduction d’impôt immédiate.
Generali Vie propose également un accompagnement personnalisé grâce à CBI. Ce service gratuit aide les clients à choisir le contrat le plus adapté à leur situation patrimoniale, garantissant une gestion optimisée et sur mesure de leur patrimoine.