Découvrez le mandat d’arbitrage Patrimoine Vie Plus et la gamme Conviction, une solution innovante pour optimiser la gestion de patrimoine. Avec des profils thématiques variés et une flexibilité entre gestion libre et pilotée, cette offre s’adapte aux besoins des investisseurs tout en intégrant des critères ESG pour un investissement responsable.
Les atouts du mandat d’arbitrage Patrimoine Vie Plus
Le mandat d’arbitrage dans le cadre du contrat Patrimoine Vie Plus Multiprojet de Suravenir offre une gestion pilotée où l’assureur prend en charge la sélection des supports d’investissement et les arbitrages. Cette solution permet aux souscripteurs de déléguer ces décisions à des experts, tout en bénéficiant de six profils thématiques adaptés à différents niveaux de risque.
Pour activer ce mandat, un encours minimum de 1 000 € est requis, avec une majoration des frais de gestion annuels de 0,50%. La flexibilité est assurée par la possibilité de combiner gestion libre et mandat d’arbitrage.
Pourquoi choisir la gamme Conviction ?
La gamme Conviction séduit par sa diversité et son intégration de critères ESG, offrant six profils thématiques distincts. Chaque profil, allant du développement durable à la Silver économie, propose une allocation spécifique entre fonds euros et unités de compte. Par exemple, Conviction Développement Durable privilégie les investissements responsables, tandis que Conviction Bien Vieillir se concentre sur la Silver économie. Conviction Europe et Conviction Économie Réelle incluent des fonds non cotés, conformément à la loi Industrie Verte. Cette diversité permet aux investisseurs de s’aligner sur des tendances structurelles tout en maîtrisant leur exposition au risque.
Les spécificités des profils thématiques de la gamme Conviction
Chaque profil de la gamme Conviction est géré par une société de gestion renommée, avec un axe d’investissement principal et une allocation spécifique entre fonds euros et unités de compte. Par exemple, Conviction Développement Durable, géré par Federal Finance Gestion, alloue 30% en fonds euros et 70% en unités de compte, tandis que Conviction Europe, sous la gestion de DNCA Finance, opte pour 20% en fonds euros et 80% en unités de compte, incluant 4% de fonds non cotés.
Les profils Conviction Europe et Conviction Économie Réelle intègrent des fonds non cotés, soumis à des frais de sortie de 5% en cas de rachat anticipé. Suravenir s’engage à une obligation de moyens, permettant au souscripteur de modifier son profil ou de résilier le mandat à tout moment, offrant ainsi une flexibilité précieuse dans la gestion de leur patrimoine.